San Pedro: ¿estafa piramidal?

La localidad bonaerense de San Pedro vive días de agitación por un esquema Ponzi que promete a sus participantes rendimientos de hasta 1% diario en dólares. Al menos unas 20 mil personas, de 70 mil habitantes, estarían involucrados en la estafa.

Miles de vecinos se sumaron a la “plataforma de trading” que opera bajo los nombres de RainbowEx y Knight Consortium, dos empresas que se presentan como innovadoras en el mundo de las criptomonedas. En los últimos días las alarmas se encendieron en la comunidad, ya que crecen las sospechas que detrás de estas propuestas podría ocultarse un esquema Ponzi.

Infobae publicó que la plataforma de trading “se ha convertido en un fenómeno masivo”, al punto de que las actividades de los vecinos se paralizan cuando “La China” —nombre con el que se identifica a una mujer de rasgos orientales que coordina las operaciones— anuncia la apertura del sistema para la compra y venta de criptomonedas.

Un esquema Ponzi, llamado así por Carlo Ponzi, un estafador italiano del siglo XX, se basa en atraer continuamente nuevos inversores cuyos fondos son utilizados para pagar a los primeros participantes.

En lugar de realizar inversiones reales, los ingresos provienen exclusivamente del capital que los nuevos participantes van inyectando. Este tipo de fraude, al igual que las estafas piramidales, tiende a colapsar cuando se interrumpe el flujo de nuevos inversores o cuando demasiados de los participantes intentan retirar su dinero al mismo tiempo.

En este caso, cabe aclarar lo que significa un “rendimiento diario del 1% en dólares”, que es lo que promete el esquema. Se trata de una tasa de interés que, durante un año de plazo, equivaldría al 3.490% anual. Los bonos del Tesoro de los EE.UU a 10 años, considerados como la inversión más segura del mundo, rinden en la actualidad 4% anual en dólares.

Fraude.

El programador Maximiliano Firtman descubrió lo que a todos luces parece un fraude. En un hilo de la red social X (ex Twitter) denunció que la supuesta plataforma de trading es en realidad una fachada: “Les hacen creer a todos que están comprando o vendiendo una cripto y haciendo un 1%-2% diario de ganancias. Es un APK instalado por fuera de la tienda, son todas cripto falopa inexistentes, es todo simulación, pero todos están chochos creyendo que son los Lobos de Wall Street”.

El diario Página 12 informó que Firtman explicó que los promotores de San Pedro también se consideran a sí mismos como "inversores" de la primera camada de esta fundación. Es decir, no se reconocen como miembros directivos de la empresa, sino como una parte más del esquema, que lógicamente tienen una mayor comisión. Quien sí opera como funcionaria de la compañía es "La China".

Asimismo, indicó que "la aplicación" que le hacen bajar en sus dispositivos a los inversores "es trucha", ya que "no se baja de las tiendas oficiales". También aseguró que las criptomonedas Rainbowex "no existen".

Miedo.

El impacto es tal que los vecinos que no participan temen por las consecuencias cuando el esquema colapse. También en Bahía Blanca se reportaron casos de ahorristas que invirtieron en el esquema.

Este temor no es infundado. Ya ha habido casos en Argentina de esquemas Ponzi asociados a criptomonedas, como el de Leonardo Cositorto y su empresa Generación ZOE, que afectó a miles de personas. El colapso de ese sistema derivó en denuncias, arrestos y una gran cantidad de damnificados que no lograron recuperar sus inversiones.

Otra situación que preocupó a los sanpedrinos fue lo que ocurrió tras el evento realizado por los responsables de Knight Consortium en la Ciudad de Buenos Aires el 21 de septiembre.

Tras investigar quiénes habían dado la cara en este evento, vestidos de traje y corbata, Firtman comprobó que uno de los presuntos directivos era en realidad un actor polaco llamado Maurycy Lyczko. Al contactarse con éste, le comentó que había sido contratado por una persona asiática que le pagó 1.500 dólares por su actuación ensayada 24 horas antes. El segundo actor, quien también interpretó a un CEO, es Filip Walcerz.